1. Inicio
  2. Atrás
Título: Enhancing livelihood resilience in Makueni county, Kenya: the role of informal credit in smallholder farming
Autores: James, Carlyn
Fecha: 2014
Publicador: McGill University - MCGILL
Fuente:
Tipo: Electronic Thesis or Dissertation
Tema: Anthropology - Cultural
Descripción: Due to land degradation, growing population pressures, and frequent drought, smallholder farmers in Kenya’s food insecure drylands are struggling to meet production objectives while maintaining a diverse set of crops to support health/nutrition. In the Eastern Province’s semi-arid region of Ukambani more specifically, these factors are compounded with soil erosion and climatic variability, making any level of commercial farming a precarious venture. Bearing this in mind, most lending institutions in this area consider financing smallholders to be a very high-risk game. Moreover, developing sources of credit that are consonant with smallholders’ seasonally-dependent needs is also not always very profitable for the lending institutions. In the same way, the farmer’s perspective tells us that the transaction costs and added fees associated with traveling to a lending institution, submitting a loan application, and waiting for it to be processed are simply not congruent with the enormous time and money constraints that are central to any agrarian lifestyle. Still, chronic food insecurity is a particular feature of the smallholder livelihood system in Ukambani which layers urgency on top of an already pressing set of credit needs. Smallholder credit needs are unique in that they generally require smaller amounts of money (by most standards, “microloans”) more frequently albeit erratically, and lending institutions often do not or cannot meet these needs in a cost-effective way. With this in mind, this research is one response to the question of where these farmers turn for credit in a time of need, and how credit offers the smallholder some predictability amidst a very unpredictable and challenging environment. In this paper, I argue that credit enhances the resilience of the smallholder livelihood system by helping farmers absorb shocks. I describe the financial landscape of my fieldsite of Makueni County, Ukambani, typologizing the formal and informal sources of credit that are theoretically available to farmers. More specifically, I review the reasons that smallholder farmers are statistically less likely to turn to formal lending institutions and focus on the strengths of the informal group lending structure (chama in Kiswahili or mwethiya in Kikamba), which ethnographic evidence shows is an incredibly reliable, adaptive, and popular source of credit. In doing so, I demonstrate the ways in these groups allow Kamba farmers to transact using a variety of media (e.g. social capital, material goods, knowledge/skills, cash) that all bear similar value. Employing Jane Guyer’s (2004) concept of convertability, I argue that this broader interpretation of value and credit allows these groups to resist being vulnerable to fluctuations in cash flow or shortages in food, for instance. Because credit and debt are inherently linked concepts, I also focus on the metaphysical state of indebtedness and the various interpersonal obligations that define human social life. I use ethnographic evidence to show that incurring debt to another person (rather than an institution) strengthens one’s capacity to respond to risk and unpredictability. There is nothing binding a person to an institution apart from coercion, while interpersonal debt is grounded in other forms of obligation that bind people together. I use Parker Shipton’s (2003) concept of entrustment and Janet Roitman’s (2003) idea of debt as “unsanctioned wealth” to develop the idea that debt is actually a productive feature of smallholders’ financial lives and can therefore be framed as a positive economic indicator within the larger system of smallholder livelihood in Ukambani.
En raison de la dégradation des terres, les pressions démographiques croissantes, et de fréquentes sécheresses, les petits exploitants agricoles dans les zones arides d'insécurité alimentaire du Kenya ont du mal à atteindre les objectifs de production tout en maintenant un ensemble diversifié de cultures pour soutenir la santé / nutrition. Dans la région semi-aride de la province orientale de Ukambani plus spécifiquement, ces facteurs sont aggravés par l'érosion des sols et la variabilité climatique, rendant n'importe quel niveau de l'agriculture commerciale, une entreprise précaire. Gardant cela à l'esprit, la plupart des établissements de crédit dans ce domaine considèrent les petits exploitants de financement pour être un jeu à très haut risque. En outre, le développement de sources de crédit qui sont en harmonie avec les besoins dépendante des saisons des petits exploitants n'est pas toujours très rentable pour les établissements de crédit. De la même manière, le point de vue de l'agriculteur nous dit que les coûts de transaction et des frais supplémentaires associés aux déplacements vers un établissement de crédit, de soumettre une demande de prêt, et en attendant qu'il soit traité sont tout simplement pas en harmonie avec l'énorme contraintes de temps et d'argent qui sont au centre de toute vie agraire. Pourtant, l'insécurité alimentaire chronique est une caractéristique particulière du système des moyens de subsistance des petits exploitants dans Ukambani qui couches urgence sur le dessus d'un ensemble déjà appuyant sur des besoins de crédit. Cette recherche est une des réponses à la question de savoir où ces agriculteurs se tournent de crédit en cas de besoin, et comment le crédit offre des petits exploitants une certaine prévisibilité au milieu d'un environnement très imprévisible et difficile. Dans cet article, je soutiens que le crédit améliore la résilience du système de subsistance des petits exploitants en aidant les agriculteurs absorber les chocs. Je décris le paysage financier de mon fieldsite du comté de Makueni, Ukambani, typologizing les sources formelles et informelles de crédit qui sont théoriquement disponibles pour les agriculteurs. Plus précisément, je passe en revue les raisons pour lesquelles les petits agriculteurs sont statistiquement moins susceptibles de se tourner vers les institutions formelles de crédit et de se concentrer sur les points forts de la structure de prêt du groupe informel (chama en kiswahili ou mwethiya dans kikamba), dont la preuve ethnographique montre est incroyablement fiable, adaptatif, et une source populaire de crédit. Ce faisant, je démontre les moyens de ces groupes permettent aux agriculteurs d'effectuer des transactions Kamba en utilisant une variété de médias (par exemple, le capital social, les biens matériels, des connaissances / compétences, trésorerie) qui portent tous une valeur similaire. Employant (2004) le concept de Jane Guyer de convertibilité, je soutiens que cette interprétation plus large de la valeur et de crédit permet à ces groupes de résister à être vulnérable aux fluctuations des flux de trésorerie ou des pénuries dans les aliments, par exemple. Parce que le crédit et l'endettement sont intrinsèquement liées concepts, je me concentre aussi sur l'état métaphysique de l'endettement et les diverses obligations interpersonnelles qui définissent la vie sociale de l'homme. J'utilise les données ethnographiques pour montrer que s'endetter à une autre personne (plutôt qu'une institution) renforce sa capacité à répondre aux risques et l'imprévisibilité. J'utilise (2003) le concept de Parker Shipton de mandatement et (2003) l'idée de Janet Roitman de la dette comme «richesse non autorisée» à développer l'idée que la dette est en fait une fonction productive de la vie financière des petits exploitants et peut donc être conçue comme un indicateur économique positif dans le plus grand système de petites exploitations de subsistance dans Ukambani.
Idioma: en